À l’issue de cette formation, vous disposerez d’une bonne compréhension générale du métier Private Banking, des produits et services qu’il propose, de ses acteurs, de ses enjeux et de l’environnement normatif dans lequel il évolue au Luxembourg, ceci après avoir analysé:
- En quoi consiste le Private Banking, dans quel cadre juridique il s’inscrit, quel est son rôle au sein de la banque et comment les banques le mettent en oeuvre
- Le contexte international en la matière (analyse des études de référence)
- La place financière luxembourgeoise, sa part de marché, l’origine géographique tant de sa clientèle que des banques actives dans ce métier, les produits «vedettes» proposés et les avantages dont elle peut se prévaloir
- Le cadre légal et réglementaire en vigueur au Grand-Duché de Luxembourg applicable au Private Banking traitant notamment:
- – Du secret bancaire et de son fonctionnement
- – Des obligations à respecter dans le cadre de la lutte contre le blanchiment
- – Des obligations professionnelles à respecter vis-à-vis des clients
- – De la fiscalité de l’épargne pour les non-résidents
- – De la retenue à la source libératoire pour les résidents luxembourgeois
- – Des précautions particulières à prendre pour certains types de clientèle (US person…)
- Les produits et services offerts (notamment: conseils en placement, gestion de portefeuille et de fortune, ingénierie patrimoniale, financial planning, family office, compte chiffré, crédit Lombard, contrat fiduciaire, société de gestion de patrimoine familial, fonds d’investissement spécialisé)
- Les métiers au sein du Private Banking
- Les sujets d’actualité récents relatifs au Private Banking
