Introduction

Le client est au centre des préoccupations de toute institution financière. Offrir à ce client le meilleur service possible, le fidéliser, sans pour autant négliger les intérêts de son employeur – tel est le défi de toute personne active au niveau de la banque de détail. Aujourd’hui, l’employé du Retail Banking ne doit pas seulement maîtriser les produits et services offerts par sa banque, il doit également connaître le contexte juridique, déontologique, fiscal et économique et gérer les attentes et les besoins de son client.

Afin de donner un cadre solide, unifié et fiable à la profession du Retail Banker, le cluster « Retail Banking Group » de ABBL a confié à l’IFBL le mandat de développer un programme de formation adapté. Par ailleurs, en valorisant la fonction du Retail Banker avec un label de qualité, la Place Financière de Luxembourg se dotera d’un atout de promotion additionnel.

Structure et contenu

Afin de tenir compte des spécificités des différentes banques à agences de la place, l’offre se décline en 2 filières :
- le conseiller de la clientèle particulière (« Certified Retail Client Advisor »)
- le conseiller des PME (« Certified Corporate Client Advisor ») (*)
Les spécificités fiscales des pays avoisinants qui constituent un atout supplémentaire pour les agences situées aux abords de la frontière belge, allemande ou française seront traitées dans un cycle de modules complémentaires. L’agent bancaire ayant fait un parcours complet avec un cycle fiscal à la clé aura droit au label « Senior Retail Banker ».
(*) volet en cours de développement

La formation « Certified Retail Client Advisor » se compose des éléments suivants:

AssessFirst – Diagnostic des compétences

auto-évaluation de la personnalité professionnelle via une plateforme informatique (à faire en privé). Un code d’accès avec les explications est fourni à chaque candidat.

Retail Banker-Diagnostic des connaissances

évaluation des connaissances techniques sur base d’un questionnaire QCM (à faire en commun en salle d’examen).

Retail Banker-Intégration

Intégration de la personnalité au rôle du Retail Banker

Retail Banker-Produits financiers

les principaux produits financiers du Retail Banking - caractéristiques, valorisation, évaluation des risques, clientèle cible et degré d’aversion au(x) risque(s)

Retail Banker-Crédits aux particuliers

les conseils aux clients, la préparation et la gestion du dossier

Retail Banker-Produits d’assurance

les principaux produits d’assurance vendus en banque et leurs attraits pour le client

Retail Banker-Aspects fiscaux

la fiscalité luxembourgeoise appliquée aux produits du Retail Banking

Retail Banker-Successions

les successions en droit luxembourgeois et leur liquidation

Retail Banker-Actualité économique

l’interprétation de l’actualité économique

Retail Banker-Compétences & déontologie

gérer le client particulier de façon compétente tout en respectant les règles de déontologiques

Retail Banker-Mise en pratique

mise en pratique et préparation à l'assessment

Public cible et objectifs

La formation s’adresse à des employés de banque ayant au minimum 2 ans d’expérience pratique dans une agence. Des connaissances fondamentales des activités et produits de base de la banque commerciale sont des pré-requis indispensables à l’admission à cette formation. Le programme offert est flexible et tient compte de l’acquis de l’expérience. En effet, sur demande et sur présentation d’un dossier des dispenses à la participation de certains modules pourront être accordées.

Un fort accent est mis sur le comportement commercial du Retail Banker qui doit gérer son client avec souplesse tout en restant déontologiquement correct et en respectant les obligations commerciales que lui impose son employeur.
La méthodologie adoptée fait preuve d’une approche résolument pratique : elle tient compte de l’environnement et des contraintes pratiques dans lequel le Retail Banker exerce son métier au quotidien.

Examens

En guise de révision des différents sujets les participants devront remettre à l’IFBL, dans un délai déterminé, des devoirs réalisés à domicile sur base d’énoncés qui leur seront envoyés après chaque cours. Le résultat de ce dossier complet ainsi que leur implication active dans le dernier workshop (Retail Banker – mise en pratique) sera déterminant pour l’acceptation du candidat à l’assessment final.
La validation des connaissances se fera par la présentation d’un cas pratique devant un jury lors de l'assessment final. Ce jury sera composé de formateurs IFBL et de responsables du Retail Banking à Luxembourg.
Un certificat avec la mention du label en question est décerné aux candidats ayant conclu l'assessment avec succès.

Langue

Cette formation est actuellement uniquement proposée en langue française.

Dates et frais d'inscription

Inscription au parcours complet

Formation	Dates	Prix HTVA (3%)
Certified Retail Client Advisor (parcours complet - 114h)	voir infra	EUR 3.800.-

 

Inscriptions aux modules individuels 

Modules	Dates	Prix HTVA (3%)
Assess-First (20 min.)	à choisir individuellement	EUR 95.-
Retail Banker-Diagnostic (2h)	18/9/2012 (8h30-10h30)	EUR 250.-
Retail Banker-Intégration (4h)	18/9/2012 (après-midi)	EUR 130.-
Retail Banker-Produits financiers (24h)	24, 25 et 26/9/2012	EUR 800.-
Retail Banker-Crédits aux particuliers (12h)	2 et 3/10/2012 (matin)	EUR 395.-
Retail Banker-Produits d'assurance (4h)	3/10/2012 (après-midi)	EUR 130.-
Retail Banker-Aspects fiscaux (8h)	10/10/2012	EUR 270.-
Retail Banker-Successions (8h)	16/10/2012	EUR 270.-
Retail Banker-Actualité économique (8h)	17/10/2012	EUR 270.-
Retail Banker-Compétences & déontologie (24h)	5, 6 et 7/11/2012	EUR 800.-
Retail Banker-Mise en pratique (20h)	fin janvier 2013	EUR 665.-
Retail Banker-Assessment (1h)	date exacte sur rdv	EUR 470.-

 

Matin de 8h30-13h30 / après-midi 13h30-17h30. Les dates de la prochaine session seront publiées sur notre site dès qu'elles seront connues.
 

Les frais d’inscription couvrent:

• la participation aux cours
• la documentation
• les pauses-café
• les lunch vouchers
• les frais des examens (uniquement en cas d'inscription au parcours complet)

 

 

Lieu

Les cours ont lieu au Centre de Formation LSC/IFBL
Adresse :
7, rue Alcide de Gasperi
L-1615 Luxembourg

Quelques renseignements utiles

Inscription et contact

Inscription
L’inscription à cette certification se déroule en deux phases :
1) téléchargez le formulaire d’inscription et remplissez-le
Inscriptions à titre privé :
Sous réserve d’acceptation de la demande, l’IFBL vous enverra des instructions de paiement, votre inscription deviendra définitive dès réception du paiement.
Inscriptions à titre professionnel (via votre employeur) : L’IFBL enverra une facture à l’employeur.
2) renvoyez le formulaire rempli à l’IFBL
- par fax: (+352 46 50 19)
- par courrier (B.P. 13, L-2010 Luxembourg)
- par e-mail (scannez le formulaire et renvoyez-le à l’adresse customer@ifbl.lu)

Délais d’inscription
Les demandes d’inscriptions doivent parvenir à l’IFBL au moins 2 semaines avant le début du cours.

Conditions d’annulation
En ce qui concerne nos conditions d’annulation, merci de vous référer à nos Conditions générales ou aux FAQ.

Contactez l’Institut
pour toute question relative à cette formation, n’hésitez pas à contacter notre Customer Service par e-mail (customer@ifbl.lu) ou par téléphone (46 50 16-1).