Introduction

Le client est au centre des préoccupations de toute institution financière. Offrir à ce client le meilleur service possible, le fidéliser, sans pour autant négliger les intérêts de son employeur – tel est le défi de toute personne active au niveau de la banque de détail. Aujourd’hui, l’employé du Retail Banking ne doit pas seulement maîtriser les produits et services offerts par sa banque, il doit également connaître le contexte juridique, déontologique, fiscal et économique et gérer les attentes et les besoins de son client.

L’offre de formation a été développée par l’IFBL sur mandat du Retail and Commercial Banking Group (ABBL) et en collaboration avec son comité de formation. En dehors de l’approfondissement des connaissances par le biais d’une approche pratique, un fort accent est mis sur le comportement professionnel du Retail Banker qui doit gérer son client avec souplesse tout en restant déontologiquement correct et en respectant les obligations commerciales que lui impose son employeur.

Structure et contenu

La formation « Certified Retail Client Advisor » se décline en trois parties:
- les diagnostics, cours et examens
- la partie "mise en pratique"
- l'assessment final

Voici quelques détails pour les différents élements, n'oubliez pas de télécharger la brochure d'information sur cette page pour recevoir davantage d'informations:

Inventaire de personalité

Bilan des caractéristiques comportementales et des aptitudes particulières d’une personne dans son contexte professionnel

DIAGNOSTIC RETAIL BANKING

Evaluation des connaissances techniques dans les activités de base de la banque de détail

RETAIL BANKER-INTéGRATION

Intégration de la personnalité au rôle du Retail Banker

RETAIL BANKER-PRODUITS FINANCIERS

Les principaux produits financiers du Retail Banking - caractéristiques, valorisation, évaluation des risques, clientèle cible et degré d’aversion au(x) risque(s)

RETAIL BANKER-PRODUITS D’ASS URANCE

Les principaux produits d’assurance vendus en banque et leurs attraits pour le client

RETAIL BANKER-CRÉDITS AUX PARTICULIERS

Les conseils aux clients, la préparation et la gestion du dossier

RETAIL BANKER-ASPECTS FISCAUX

La fiscalité luxembourgeoise appliquée aux produits du Retail Banking

RETAIL BANKER-SUCCESS IONS

Les successions en droit luxembourgeois et leur liquidation

RETAIL BANKER-ACTUALITÉ ÉCONOMIQUE

L’interprétation de l’actualité économique

RETAIL BANKER-COMPÉTENCES & DÉONTOLOGIE

Gérer le client particulier de façon compétente tout en respectant les règles déontologiques

RETAIL BANKER-EXAMEN 1

Cet examen porte sur les cours « Produits financiers », « Produits d’assurances » et « Aspects fiscaux ». RETAIL BANKER-EXAMEN 2 Cet examen

RETAIL BANKER-EXAMEN 2

Cet examen porte sur les cours « Crédits aux particuliers » et « Successions ».

RETAIL BANKER-MISE EN PRATIQUE

La mise en pratique et la préparation à l'examen final

Assessment final

Public cible et objectifs

La formation s’adresse à des employés de banque ayant au minimum 3 à 5 ans d’expérience pratique comme conseiller de la clientèle particulière dans une agence. Des connaissances fondamentales des activités et produits de base de la banque commerciale sont des prérequis indispensables à l’admission à cette formation.

Un fort accent est mis sur le comportement commercial du Retail Banker qui doit gérer son client avec souplesse tout en restant déontologiquement correct et en respectant les obligations commerciales que lui impose son employeur.
La méthodologie adoptée fait preuve d’une approche résolument pratique : elle tient compte de l’environnement et des contraintes pratiques dans lequel le Retail Banker exerce son métier au quotidien.

Examens

Afin de valider les connaissances acquises dans les cours, les participants doivent se soumettre à deux examens écrits sous forme de questions à choix multiples. En cas d’échec, il est possible de s’inscrire à une séance de rattrapage.
Examen 1: Cet examen porte sur les cours « Produits financiers », « Produits d’assurances » et « Aspects fiscaux ».
Examen 2: Cet examen porte sur les cours « Crédits aux particuliers » et « Successions ».

Les participants qui ont réussi les deux examens écrits et qui ont activement participé à l’atelier « Compétences & déontologie » sont éligibles pour l’assessment final. Afin d’assurer à ces candidats une préparation optimale, ils sont inscrits à un atelier de mise en pratique.

Chaque candidat est invité individuellement à une session d’assessment d’une heure : il est appelé à faire preuve de ses connaissances et compétences devant un jury composé de 3 membres : un représentant du Retail and Commercial Banking Group et deux formateurs. Un représentant de l’IFBL assure la coordination et préside la délibération finale lors de laquelle les résultats de tous les participants sont validés.
Un certificat avec la mention du label en question est décerné aux candidats ayant conclu l'assessment avec succès.

Langue

Cette formation est actuellement uniquement proposée en langue française.

Dates et frais d'inscription

Inscription au parcours complet

Formation	Dates	Prix HTVA (3%)
Certified Retail Client Advisor (diagnostics, cours et examens écrits) (118h)	voir calendrier détailé ci-dessous	EUR 3.250,-
Atelier de préparation: Mise en pratique (20h)		EUR 665,-
Assessment oral (1h)		EUR 470,-
Séance de rattrapage à un examen écrit (2h)		EUR 45,-

 

Calendrier

Modules	Dates 2013
Assess-First (20 min.)	individuel
Retail Banker-Diagnostic (2h)	14 mai (matin)
Retail Banker-Intégration (4h)	14 mai (après-midi)
Retail Banker-Produits financiers (24h)	22-24 mai
Retail Banker-Aspects fiscaux (8h)	11 juin
Retail Banker-Produits d'assurance (4h)	12 juin (matin)
Retail Banker-Examen 1	2 juillet (matin)
Retail Banker-Crédits aux particuliers	9 (après-midi) et 10 juillet
Retail Banker-Successions (8h)	11 juillet
Retail Banker-Examen 2	24 septembre (matin)
Retail Banker-Actualité économique (8h)	1 octobre
Retail Banker-Compétences & déontologie (24h)	9-11 octobre
Retail Banker-Mise en pratique (20h)	21-23 octobre
Retail Banker-Assessment (1h)	novembre (à définir)

 

Matin de 8h30-12h30 / après-midi 13h30-17h30. Les dates de la prochaine session seront publiées sur notre site dès qu'elles seront connues.
 

Les frais d’inscription couvrent:

• la participation aux cours
• la documentation
• les pauses-café
• les lunch vouchers
• les frais des examens

 

 

Lieu

Les cours ont lieu au Centre de Formation LSC/IFBL
Adresse :
7, rue Alcide de Gasperi
L-1615 Luxembourg

Quelques renseignements utiles

Inscription et contact

Inscription
L’inscription à cette certification se déroule en deux phases :
1) téléchargez le questionnaire de motivation et le formulaire d’inscription et remplissez-le
Inscriptions à titre privé :
Sous réserve d’acceptation de la demande, l’IFBL vous enverra des instructions de paiement, votre inscription deviendra définitive dès réception du paiement.
Inscriptions à titre professionnel (via votre employeur) : L’IFBL enverra une facture à l’employeur.
2) renvoyez le formulaire rempli à l’IFBL
- par fax: (+352 46 50 19)
- par courrier (B.P. 13, L-2010 Luxembourg)
- par e-mail (scannez le formulaire et renvoyez-le à l’adresse customer@ifbl.lu)

Délais d’inscription
Les demandes d’inscriptions doivent parvenir à l’IFBL au pluas tard le 30 avril 2013.

Conditions d’annulation
En ce qui concerne nos conditions d’annulation, merci de vous référer à nos Conditions générales ou aux FAQ.

Contactez l’Institut
Pour toute question relative à cette formation, n’hésitez pas à contacter notre Customer Service par e-mail (customer@ifbl.lu) ou par téléphone (46 50 16-1).