Introduction

Créer, lancer et gérer son entreprise représente un énorme défi pour tout chef de PME. Pour servir cette clientèle, les banques ne se limitent pas uniquement à jouer le rôle de financier, mais proposent de l’accompagner et de la guider tout au long de ses démarches. En tant qu’interlocuteur privilégié du client, le conseiller de la clientèle PME (désigné par le terme générique «Corporate Client Advisor» dans le contexte de cette formation) doit par conséquent disposer de solides connaissances dans les différents domaines techniques de l’entreprise. Par ailleurs, il doit pouvoir jongler avec les risques et opportunités, savoir efficacement négocier avec le client et faire preuve d’un comportement déontologique sans failles.

Pour répondre à ces besoins, l'IFBL a développé, sur mandat du Retail Banking Group ABBL et en collaboration avec son comité de formation, une offre de formation exhaustive et de haut niveau.

Structure et contenu

La formation est structurée en 4 thèmes et couvre au total 109 heures de cours (examen compris mais hors devoirs à réaliser à domicile). Elle est à suivre en bloc.

THÈME 1: SPÉCIFICITÉS DES ENTREPRISES

Spécificités des entreprises: culture générale, notions juridiques et vie sociale

• Connaissances des différents acteurs composant ce type de clientèle
• En fonction du type de client (indépendant, entreprise, ASBL...), connaître les liens et pouvoirs de gestion afin de réaliser correctement les procédures de constitution de société (blocage capital, attestation...) et d’ouverture de comptes ad hoc avec signature des représentants corrects
• Savoir qui peut engager tel type de société dans un acte de gestion ou de disposition (crédit)
• Éventuellement orienter un client qui souhaite évoluer vers une activité d’indépendant (quel type de société avec quel capital et quelles responsabilités...)

Spécificités des entreprises: lire et interpréter un bilan et un compte de résultats

• La capacité de lire les comptes annuels et d’en tirer les informations et interprétations essentielles est un préalable à l’analyse financière et donc à la prise d’une décision optimale quant au démarrage d’une relation avec une entreprise ou à l’analyse d’une demande de crédit. Au terme de cette formation, les participants seront à mêmes de trouver l’information disponible sur leurs clients/prospects et d’en retirer les éléments essentiels pour préparer l’analyse.

Spécificités des entreprises: analyse financière

THÈME 2: CONSEILS AUX ENTREPRISES

Conseils aux entreprises: gestion de trésorerie et sensibilisation aux risques

• Sensibiliser les conseillers aux problématiques rencontrées par les entreprises exportatrices et ainsi les aider à trouver les solutions optimales pour couvrir certains risques dus à leur activité.

Conseils aux entreprises: produits d’assurances

• Familiariser les conseillers à la fiscalité des dirigeants d’entreprises et maîtriser les catégories et plafonds de déductibilité des dépenses spéciales.
• Fournir aux participants les outils afin de leur permettre de conseiller le client de façon adéquate en vue d’optimiser ses déductions fiscales.

Conseils aux entreprises: les opérations immobilières

• Concept de la société de patrimoine
• Acquisition d’un bien immobilier
• Droits réels démembrés (emphytéose, superficie…)

Conseils aux entreprises: transmissions, successions, cessions

• Transmissions / successions
• Cession d’entreprise
• Reprise et cession d’affaires
• Cas particulier du passage en société

Conseils aux entreprises: les crédits professionnels

• Connaître toutes les formes de crédits proposées par les institutions bancaires et, en fonction des besoins de financement des entreprises, pouvoir définir rapidement le ou les types de crédits adaptés à leur demande
• Être à même d’optimiser la collecte d’informations auprès d’un client indépendant ou PME, et de structurer idéalement cette information dans le but de présenter au comité de crédit un dossier complet, permettant une décision rapide et juste.

Conseils aux entreprises: fiscalité des entreprises, indépendants et professions libérales

• Connaître les principaux impôts sur le revenu d’une entreprise et de ses actionnaires
• Être familiarisés avec les possibilités offertes par la réglementation luxembourgeoise pour réduire l’imposition
• Mettre en évidence certains risques fiscaux potentiels
• Se familiariser avec les bases et obligations en matière de TVA
• Se familiariser avec l’imposition des personnes physiques et plus précisément dans le cadre de la relation avec l’entreprise

THÈME 3: COMPÉTENCES ET DÉONTOLOGIE

Gérer le client particulier de façon compétente tout en respectant les règles déontologiques

• Les obligations légales du retail banker (corporate)
• Les obligations et l’attitude du retail banker vis-à-vis de la clientèle
• Les obligations du retail banker vis-à-vis de son employeur

THÈME 4: MISE EN PRATIQUE

Mise en pratique et préparation à l’assessment

• Application pratique de toutes les connaissances et techniques ayant fait l’objet des parties précédentes.

Public cible et objectifs

La formation s’adresse à des employés de banque ayant démarré une carrière comme conseiller de la clientèle «entreprises» dans une agence. Des connaissances fondamentales des activités et produits de base de la banque commerciale et une expérience pratique, de préférence comme conseiller de la clientèle particulière, sont des pré-requis indispensables pour être admis à cette formation.

L’objectif est de couvrir de façon pragmatique toutes les facettes du métier complexe qu’est celui du conseiller de la clientèle PME. D’une part, il doit se munir de bonnes connaissances sur l’environnement juridique et la situation bilantaire d’une entreprise et d’autre part, il doit maîtriser l’art de donner à l’entrepreneur des conseils en matière de finance, d’investissement, de gestion et de transmission, tout en considérant les intérêts de sa banque et en respectant les règles de déontologie.

Examens

En guise de révision des différents sujets, les participants devront remettre à l’IFBL, dans un délai déterminé, des devoirs réalisés à domicile sur base d’énoncés qui leur seront envoyés après chaque cours. Le résultat de ce dossier complet ainsi que leur implication active dans le dernier workshop (Corporate Banker – mise en pratique) sera déterminant pour l’acceptation du candidat à l’assessment final.

Corporate Banker-Assessment : 1 heure par candidat
Examen oral devant un jury
• Admission sur base des résultats du dossier individuel et de l’implication dans la mise en pratique
• Simulations de cas réels présentés individuellement devant un jury
• Évaluation par un jury composé de responsables du Corporate Banking et de formateurs IFBL

Langue

Cette formation est actuellement uniquement proposée en langue française.

Dates et frais d'inscription

Inscription au parcours complet

 

Formation	Dates	Prix HTVA (3%)
Certified Corporate Client Advisor (parcours complet - 109h)	voir infra	EUR 3.700.-
Certified Corporate Client Advisor - assessment	fin juin 2012, date exacte sur rdv	EUR 470.-

 

Modules individuels

 

Modules	Dates 2012
Corporate Banker-Société (8 hrs)	28.02
Corporate Banker-Analyse bilans (8 hrs)	07.03
Corporate Banker-Analyse financière (8 hrs)	15.03
Corporate Banker-Trésorerie (12 hrs)	21, 22.03 (mat.)
Corporate Banker-Produits d’assurance (4 hrs)	22.03 (ap.m.)
Corporate Banker-Opérations immobilières (8 hrs)	17.04 (mat.)
Corporate Banker-Transmissions (8 hrs)	25.04
Corporate Banker-Crédits (16 hrs)	10, 11.05
Corporate Banker-Fiscalité (16 hrs)	14, 15.05
Corporate Banker-Compétences (4 hrs)	21.05 (mat.)
Corporate Banker-Mise en pratique (16 hrs)	11, 12.06
Certified Corporate Client Advisor - assessment (1)	fin juin 2012, date exacte sur rdv

 

Matin de 8h30-12h30 / après-midi 13h30-17h30. Les dates de la prochaine session seront publiées sur notre site dès qu'elles seront connues.

Les frais d’inscription couvrent:

• la participation aux cours
• la documentation
• les pauses-café
• les lunch vouchers
• les frais des examens (uniquement en cas d'inscription au parcours complet)

 

 

Inscription et contact

Inscription
L’inscription à cette certification se déroule en deux phases :
1) téléchargez le formulaire d’inscription contenu dans le dépliant et remplissez-le
Inscriptions à titre privé :
Sous réserve d’acceptation de la demande, l’IFBL vous enverra des instructions de paiement, votre inscription deviendra définitive dès réception du paiement.
Inscriptions à titre professionnel (via votre employeur) : L’IFBL enverra une facture à l’employeur.
2) renvoyez le formulaire rempli à l’IFBL
- par fax: (+352 46 50 19)
- par courrier (B.P. 13, L-2010 Luxembourg)
- par e-mail (scannez le formulaire et renvoyez-le à l’adresse customer@ifbl.lu)

Délais d’inscription
Les demandes d’inscriptions doivent parvenir à l’IFBL au moins 2 semaines avant le début du cours.

Conditions d’annulation
En ce qui concerne nos conditions d’annulation, merci de vous référer à nos Conditions générales ou aux FAQ.

Contactez l’Institut
pour toute question relative à cette formation, n’hésitez pas à contacter notre Customer Service par e-mail (customer@ifbl.lu) ou par téléphone (46 50 16-1).