L’offre de formation s’articule actuellement en trois certifications :
- Employé PSF Certifié
- Manager PSF Certifié
- Administrateur PSF Certifié
Chacune de ces certifications se compose de plusieurs modules qui peuvent également être suivis individuellement.
Les modules M1 constituent une entrée idéale en la matière pour tous les néophytes et en couvrent les principaux aspects théoriques. Les modules M2 ont une orientation très pratique et mettent l’accent sur les exercices et les études de cas. Les modules de type M3 visent l’approfondissement de notions complexes et la maîtrise d’une gestion responsable et compétente. Finalement les modules de type M’ fournissent des compléments utiles à la compréhension d’un domaine. Ils ne sont pas assortis d’examens.
Certification |
Objectif |
Modules |
Employé PSF Certifié
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Au delà des règles anti-blanchiment, ensemble de cours donnant aux employés une bonne compréhension du contexte organisationnel d'une entreprise PSF, du métier de ses clients et, dans le cas des PSF de support, de la manière de mettre en lumière la valeur de leur services auprès de leurs clients. |
M1 – Connaître les principes fondamentaux du statut de PSF |
M1 - La banque, ses métiers et ses produits** |
M1 - L'organisation d’une entreprise PSF par les processus |
M' - Vendre les services d'un PSF de support * |
Manager PSF Certifié
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Le niveau manager sanctionne un cursus de cours qui vise à dépasser les notions organisationnelles de base d'un établissement financier, pour se concentrer sur la maîtrise des risques et le pilotage, induit par les notions liées au système de Contrôle Interne. |
M2 - L'approche de l’excellence vue par le PSF: une approche théorique |
M2 – Gérer les risques: une approche pragmatique |
M2 - Le contrôle interne: une approche pragmatique |
M’ - Les enjeux du management d'un PSF * |
Administrateur PSF Certifié |
Le niveau administrateur sanctionne les cours liés aux responsabilités des actionnaires et administrateurs en matière de Gouvernance et d'Audit. |
M3 - La mise en place d'un audit interne dans une entité PSF |
M3 - La bonne gouvernance: une approche pragmatique |
M’ - Les enjeux du management d'un PSF * |
* Ces modules sont uniquement offerts sous forme de workshops en formule intra-entreprise. Ils ne sont pas obligatoires pour obtenir la certification.
**Dans la première édition du programme, ce module était intitué "La banque orientée processus". Suite aux informations reçues de la part des participants ayant suivi ces cours en 2009, la commission de formation PSF a revu le contenu et l'intitulé de ce module, afin de l'adapter aux besoins d’un public plus large.
Examens et certifications
Un examen optionnel est prévu pour tous les cours proposés, à l’exception des modules de type M’ (workshops intra-entreprise). Les personnes souhaitant faire reconnaître leurs connaissances dans le cadre d’une certification, doivent réussir les examens des modules faisant partie de la certification visée ainsi que ceux des modules de la/des certification/s du niveau inférieur.
Formateurs
Un cercle de qualité « PSF », composé d’experts dans les différents matières, a été mis en place, sous la direction de Vectis-PSF, afin d’assurer que les formations proposées soient toujours actualisées et répondent au besoin des professionnels. Les formateurs des cours proposés font tous partie de ce cercle de qualité.
Les modules en détail
Modules |
Public cible |
Programme |
Dates |
PSF-M1 STATUT
Durée : 4 heures
Examen optionnel : oui
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Tous les employés de PSF, autres personnes en relation commerciale avec un PSF
Objectif : situer tout le cadre dans lequel le statut de PSF a été instauré et opère
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Le secret bancaire
La déontologie (circulaires CSSF 07/307 et 05/177)
La protection des données confidentielles
La Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme |
15 janvier 2010 13h30-17h30
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PSF-M1 BANQUE: METIERS ET PRODUITS Durée : 16h
Examen optionnel : oui |
Toute personne, ne travaillant pas directement dans un métier bancaire, mais désireuse d’en connaître les produits et de comprendre les mécanismes à travers les métiers.
Objectif: donner un aperçu du contexte général des principaux métiers de la banque |
Programme :
→ Jeu de simulation bancaire : l’activité bancaire et les produits
• éléments de comptabilité bancaire
• intermédiation bancaire, activités de dépôt et de crédit
• activités client et interbancaire
→ Les mécanismes de la banque à travers les métiers
• ouverture de compte
• crédit en compte de cash en devises
• transfert dans la devise du compte, dans une autre devise, en faveur du compte, la Salle des Marchés
• modification de contrat et signature d’une convention
• investissements pour compte du client, le service titres
• émission de cartes de crédit, paiements par carte de crédit
• octroi, paiement, remboursement d’un crédit
• émission obligataire, encaissement de coupons
• investissements en OPC : tâches et organisation des différents métiers de l’OPC
• location d’un coffre-fort
• engagement d’un collaborateur |
26-27.1.2010 |
PSF-M1 ORGANISATION PAR LES PROCESSUS Durée : 8 heures
Examen optionnel : oui |
Chaque employé PSF ainsi que les contreparties PSF (les interfaces)
Objectif : proposer un canevas organisationnel permettant la bonne mise en oeuvre du cadre légal, réglementaire et des circulaires au sein d'un PSF |
- définition du management par les processus
- cas pratique d'une entreprise gérée par les processus
- découverte des processus-clé d'une entreprise
- la sous-traitance dans un contexte de management par les processus
- le contrôle interne dans un contexte de management par les processus |
12 février 2010 |
PSF–M’ VENTE DES SERVICES Durée : 12h (réparties en 3 demi-journées)
Examen optionnel : non |
Prérequis : Connaître les principes fondamentaux du statut de PSF Public-cible : Responsables de la stratégie commerciale, Responsables marketing, Responsables d'équipe vente, Responsables commerciaux, Responsables des opérations, Gestionnaires de projet.
Objectif : Mettre en place un argumentaire de vente spécifique au positionnement de l'entreprise, mettant en avant la valeur résidant dans ses services dans le contexte financier. |
- les PSF de support: positionnement et réglementation
- spécificités de la place de Luxembourg
- la CEBS, le comité de Bâle,... mêmes objectifs
- la MiFID "level II" et l'outsourcing |
Ce module est uniquement organisé en intra-entreprise |
PSF–M2 APPROCHE EXCELLENCE
Durée : 4 heures
Examen optionnel : oui
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Public cible : middle et top management des entités PSF Objectif : dépasser la perception de contrainte liée à la législation, et comprendre la démarche organisationnelle de valeur qui réside dans les circulaires en établissant les parallèles avec une démarche qualité
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- définition de l'excellence, selon l'EFQM
- méthodes d'approche
- la valeur ajoutée de l'excellence
- l'excellence et la réglementation du secteur financier: mêmes objectifs? |
25.2.2010 matin
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PSF–M2 RISQUES |
Public cible : middle et top management des PSF Objectif : Apporter une réponse concrète à la circulaire CSSF 08/350. |
- les typologies de "risques" du secteur financier
- la définition du risque opérationnel selon le comité de Bâle
- la méthode d'identification des risques
- construire une démarche pro-active: rendre les risques moins fréquents
- construire une démarche réactive: diminuer l'impact des risques encourus |
10.3.2010 |
PSF–M2 CONTRÔLE DE GESTION INTERNE Durée : 8 heures
Examen optionnel : oui |
Public cible : audit interne, middle management, membres comités de direction
Objectif : Appliquer la circulaire IML 98/143 au niveau d'un PSF. Adopter la juste mesure. |
- définition du contrôle interne selon le comité de Bâle et selon la CSSF
- les objectifs du contrôle interne
- principes d'une découpe par les processus
- mesure des risques associés à un processus
- mesure des résultats associés à un processus
- les processus de contrôle et les responsabilités associées |
21.4.2010 |
PSF–M3 MISE EN PLACE AUDIT INTERNE
Durée : 12 heures
Examen optionnel : oui
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Prérequis : Connaître les principes fondamentaux du statut de PSF, M1- L'organisation d’une entreprise PSF par les processus.
Public-cible : Actionnaires, Membres du Conseil d'Administration, Membres du Comité de Direction, auditeurs internes, top management
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- principes fondamentaux
- de l'indépendance, et des principes éthiques
- les acteurs de l'audit interne au sein de l'entreprise et des instances dirigeantes
- périmètre du processus de l'audit interne: données entrantes, paramètres et résultats
- méthodologie de mise en place
- la valeur par l'audit |
11,12 mat.05.2010
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PSF–M3 BONNE GOUVERNANCE Durée : 4h théorie + 4h d’exercices autour de la mise en place des meilleures pratiques
Examen optionnel : oui |
Public cible : actionnaires, membres du Conseil d'Administration, membres du Comité de Direction, auditeurs internes, top management
Objectif : les principes proposés par la Bourse de Luxembourg sont très orientées « grandes entreprises » (en pratique, ils s'adressent aux sociétés cotées) ; adapter et transmettre celles-ci à la situation « PME » des PSF |
- une définition pragmatique de la bonne gouvernance
- la valeur de la gouvernance pour les parties prenantes du PSF (clients, employés, autorités, etc.)
- la mise en oeuvre de la bonne gouvernance
- vers un plan d'action concret au sein d'un établissement PSF |
15.6.2010 |
PSF–M’ ENJEUX DU MANAGEMENT Durée : 16 heures
Examen optionnel : non |
Public cible : actionnaires, membres du Conseil d'Administration, membres du Comité de Direction, auditeurs internes, direction journalière des PSF (middle et top management) |
- périmètre des enjeux
- les obligations des instances dirigeantes d'un PSF (anti-blanchiment, déontologie, obligations réglementaires)
- la gestion des risques
- la sous-traitance
- la substance
- les relations avec le régulateur |
Ce module est uniquement organisé en intra-entreprise |
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